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ネット銀行・証券・保険手続きサポート

インターネットバンキング等の相続手続きは、通帳が無かったり店舗が近くにない等、一般的な相続手続きとは異なる点がありますので、注意が必要です。

通帳等が無いため、残額の把握にコツが必要です。

お亡くなりになられた方がインターネットで銀行口座や証券会社の口座を開設している場合、通帳等、書類が無い場合が殆どのため、ログインID やパスワードがなければ、残高等が全く分かりません。その様な場合には、まず、銀行や証券会社等に残高証明書の請求や契約内容の照会を行い、財産の内容を把握します。

株式をお持ちの方の場合には、証券保管振替機構(ほふり)に、登録済加入者情報の開示請求を行い、どこの証券会社に口座を開設しているかを確認します。(証券会社に口座を開設しておらず、株主名簿管理人が特別口座を開設している場合もあります。)

相続税の申告がある方の場合は、過去の取引履歴の請求も必要になります。(当事務所では、過去7 年分の取引履歴を請求します。)

口座や契約内容を確認する際には、手元に資料等があれば、出来るだけコピー等を添付することをお勧めします。スマホやパソコンで口座の内容を確認出来ない以上、今後の相続手続きでは、金融機関等から開示された情報だけが頼りになります。しかし、問い合わせの方法が不十分ですと、全ての情報が開示されない場合もありますので注意が必要です。
特に昔の住所で口座を開設していた場合や、旧姓で口座を開設していた場合等は注意が必要です。
当事務所の過去のケースでは、手許にある資料のコピーを全て添付し、過去の住所の情報も記載して照会を行ったにもかかわらず、金融機関の担当者のミスによって口座の情報の開示が漏れるというケースもありましたので、残額の把握には神経質になる位が丁度良いと思います。

近くに店舗がない場合が多いです

インターネットバンキング等は、近くに店舗が無いケースが多いです。

大きな銀行等の相続手続きの場合、近くに店舗があるケースが多く、分からないことは店舗に行けばある程度説明を受けることが出来ますが、インターネットバンキング等の場合には、店舗で説明を受けることが難しいです。

問い合わせは、電話又はメールになることが殆どで、メールでの問い合わせのみというケースもあります。問い合わせを行っても、どうしても担当者によって、当たり外れがあります。当事務所も、手続きの際には問い合わせを行いますが、担当者によって説明が異なるケースも多々あります。必要無い書類を必要と言われたり、全く異なる手続きを案内されるケースもあります。その様な場合でも、当事務所では手続きに慣れておりますので、「前回の担当者○○さんとお話しした際には、○○は必要とは言われませんでしたよ」と再確認を行うことが出来ますが、一般の方ですと上記の様な確認は難しいと思います。

書類の不備がある場合、手続きが大変です。

一般の方の場合、相続手続きに不慣れなため、必要な書類を準備するだけでも大変です。インターネットバンキング等の相続の場合、書類のやりとりは郵送が原則です。

一般的には、相続手続きには、以下の書類が必要になります。

  1. お亡くなりになられた方の出生から死亡までの戸籍
  2. 相続人全員の戸籍
  3. 相続人全員の印鑑証明書
  4. 金融機関所定の記入用紙

金融機関に書類を郵送する際には、後日の問い合わせに対応出来るように、コピーを準備して下さい。
わざわざコピーをとってから金融機関に書類の原本を提出する方は少ないかと思います。そうすると、後日、書類の不備の連絡があった場合でも、手許に資料がなければ、相手の言っていることがなかなか伝わらないのではないかと思います。郵送で書類を提出する場合、少なくとも、提出する書類は手許にコピーをとっておくべきだと思います。

店舗で相続手続きを行う場合には、記入する書類についても、場合によっては、担当者が手取り足取り教えてくれることもあるかと思いますが、郵送手続きの場合には、簡単な記載例が添付されるだけで、記載例を見ながら自分で考えて記入する必要があります。もちろん、記載に不備があれば、差し戻されてしまいますので、誤記等でやり直しということも当然あると思います。
例えば、日付欄を記載しなければならないのに空欄で送ってしまったとか、住所を書き忘れてしまったとか、そんな些細なことでも、郵送手続きでは、やり直しということもあります。

ある程度知識のある方であれば、郵送手続きはメリットも多いのですが、あまり知識の無い方の場合、不親切に感じることも多く、デメリットも多いのではないかと思います。

当事務所でお手伝い出来ること

当事務所では、インターネットバンキング等の相続手続きについて、皆様に代わって以下の手続きを代行致します。

  1. 印鑑証明書以外の必要書類を全て代行して収集します。
  2. 株式等をお持ちの場合には、証券保管振替機構で調査を致します。
  3. 保険をお持ちの場合には、保険会社に契約内容の照会を致します。
  4. 金融機関等に、残高証明書・取引履歴を請求します。
  5. 株式をお持ちの場合には、株主名簿管理人に未受領配当金の調査を行います。
  6. 各種財産の相続手続きを行います。
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通常、信託銀行の遺産整理業務の料金は、最低1,000,000円(税込1,100,000円)~というケースが多いようですが、当事務所では250,000円(税込275,000円)~となっております。

 

また、信託銀行に依頼した場合、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更手続きについては司法書士報酬として別途費用がかかりますが、当事務所はこれらの手続きも下記料金に含みます。

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遺産整理業務費用詳細は必ずこちらをご覧ください
遺産整理業務の内容と流れ
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遺産整理業務については当事務所にお問い合わせください(もちろん個別の手続きの相談も歓迎です)
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当事務所にご依頼いただいた遺産整理業務の相談事例
相続人が忙しくて銀行に行くことができないケース

金融機関に預金が複数ありますが、平日の休みがないため、金融機関に行くことが出来ません。
相続人は、私1人ですが、手続きが煩雑ですので、不動産の名義変更も含めて、父の相続手続きを全て代わりに行って欲しいです。

当事務所の対応
相続人が遠方に住んでいて手続きが出来ないケース

祖父が亡くなりましたが、母も既に亡くなっており、孫である私が相続人になっています。
祖父は遠方に住んでいるため、相続人は私1人ですが、手続きを行うことが出来ません。
不動産も賃貸不動産も含めて複数所有しておりますので、まとめて相続手続きを代行してもらえますか?

当事務所の対応
中立な立場の専門家が間に入り、円満に相続手続きを行ったケース

父が亡くなり、兄弟は、2人です。兄弟仲は、悪くはありませんが、自宅は私が相続したいと考えており、遺産の分け方によっては兄弟仲が悪くなってしまわないかどうか心配です。
専門家に間に入ってもらうことにより、円満に父の相続を解決したいです。

当事務所の対応
名義預金の相続手続を税理士と協力して解決したケース

父には、名義預金が複数ありました。
名義預金については、相続手続きでどの様に考えれば良いのか分かりません。相続税も掛かりそうなので、名義預金と相続税との関係も心配です。名義預金の中には、相続人のお金も含まれている為、全て名義預金と考えると余分な相続税が発生しそうですので、不必要な相続税の支払いは避けたいです。
しかし、相続人間で、不公平が生じない様にしたいとも考えております。
税理士の知り合いもいないので、税理士との調整を含めて、全てまとめて、将来問題が発生しない様に対応してもらいたいです。
不動産もありますので、不動産の登記も一緒にお願いしたいです。
そして、二次相続対策についても、検討してもらいたいです。

当事務所の対応
相続人の1人が海外に在住していたケース

父が亡くなり、銀行預金と株式があります。
相続人は、皆、仲が良いのですが、相続人の1人が海外にずっと居住しており、手続きのために日本に戻ってくることが出来ません。
金融機関に手続きに行きましたが、海外在住者がいる場合の手続きについては複雑で聞いても分かりませんでした。
金融資産と不動産を、まとめて相続手続きをお願いしたいです。(相続税は、掛かりません。)
その際、海外に在住している兄弟は忙しいので、書類取得等の手間を、なるべくかけさせない様にして欲しいです。

当事務所の対応
遠方に住んでいる相続人の名義預金の相続手続を解決した事例

千葉県在住の弟が亡くなり、不動産と千葉銀行等の地方銀行を含む預金口座が複数あります。
私は、関西在住の為、なかなか千葉県に行くことが出来ません。
千葉県の不動産については相続しても住みませんので、売って売却代金を分けたいと思っております。
不動産の名義変更と売却及び預金の解約をまとめて手続きしてもらい、必要な経費を差し引いて、残ったお金を相続人各自に分けるところまでお願いしたいです。

当事務所の対応
遠方に住んでいるため、亡くなった親の相続ができなかったケース

八千代市在住の親が亡くなり、自宅と千葉銀行・京葉銀行等の預金口座が複数あります。
私は、北海道在住の為、手続のために千葉県にわざわざ行くことは大変です。
八千代市の自宅については親が亡くなった時のままで、何も整理出来ておりません。
兄弟がおりますので、自宅を売却して、預金を解約し、兄弟全員に平等に分配して欲しいです。

当事務所の対応
相続財産の中に外貨預金など財産が複数にわたるケース

父の相続財産の中に外貨預金がありました。
不動産も複数所有しており、相続税が発生する見込みです。
何から手を付けて良いのか分からないので、手続きをお任せしたいです。

当事務所の対応
たくさんのお客様から感謝の声をいただいております
  • とても優しく穏やかな話し方と分かりやすい説明で、わからない私でも理解できました。
  • 「私をホームドクターとして相談してください。」その言葉にすごく安心しました。
  • 真っ直ぐに目を見て話をされるのが、すごく頼りがいを感じました。
  • 何も不都合なく終えることが出来ました。費用の面でも満足です。
遺産整理業務については当事務所にお問い合わせください(もちろん個別の手続きの相談も歓迎です)
相続・遺言のお悩みは私たちにお任せください ご相談から解決までの流れはこちら
相続手続き丸ごと代行サービス
相続財産の価額報酬額
500万円以下250,000円(税込275,000円)
500万円を超え5,000万円以下価額の1.32%+190,000円(税込209,000円)
5,000万円を超え1億円以下価額の1.1%+290,000円(税込319,000円)
1億円を超え3億円以下価額の0.77%+590,000円(税込649,000円)
3億円以上価額の0.44%+1490,000円(税込1,639,000円)

相続人1名様につき50,000円(税込55,000円)を加算させていただきます。

当事務所の報酬とは別に実費及び登録免許税が発生します。

税理士等、各種専門家を手配した場合は、それぞれの報酬が別途発生します。

困難案件(複数の相続人とのやり取りが必要な場合、面識のない相続人がいる場合など)の場合は、報酬を加算させていただきます。

相続税の申告がある場合は、報酬を加算させていただきます。

半日を超える出張が必要な場合は、日当が発生します。

よくあるご質問

本当に相談は無料なのですか?

はい、無料です。今回の相続手続きにおいて発生しそうな問題点とその解決策を提示いたします。経験豊富な司法書士が事実関係やご希望等をうかがいます。
※大変申し訳ございませんが、お電話での相談は原則受け付けしておりません。

本当に相談だけでもいいんですか?

はい、大丈夫です。相続手続きに関して当事務所の司法書士が親切丁寧にご相談に対応させていただきます。
※大変申し訳ございませんが、お電話での相談は原則受け付けしておりません。

相続手続きが完了するまでにどの程度の時間がかかりますか?

個別の事案によっても異なりますが、概ね6ヶ月程度かかります。
不動産以外に預金や株式等がある場合や、相続税の申告をしなければならない場合は、10ヵ月以上かかる場合もあります。

詳しくは下記電話番号よりお問い合わせください
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